记者10日从招商银行app发现，其智能投顾服务“摩羯智投”下的基金组合已经无法购买。

刚上线满五周年的摩羯智投，累计服务客户数超过20万。招行摩羯智投团队在给投资人的一封信里表示：在面对组合服务这样的新模式，自2016年创设以来，团队一直在探索。投研方面不断完善，已逐步形成从“大类配置—行业—基金品种选择一风控”的投资方法论。2020年8月推出摩羯智投招财号，迄今为止的阅读量已突破400万。

目前为了配合监管要求，招行已暂停摩羯智投的购买功能，但原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响，存量客户可继续放心持有。

招行在给投资人的信的最后，用非常动人的文字动情表示：“我们也衷心地希望，未来仍能继续为您提供基金组合服务业务。无论是五星之选还是摩羯智投，无论将来以何种方式，招商银行都期待可以成为您一直信赖的朋友，成为您的投资同路人。”

至此，我国商业银行首个智能投顾服务，暂时偃旗息鼓。

事实上，记者在上周就曾独家报道，两家试点银行近日已经暂缓推进基金投顾业务。当时记者就已获知，存量的智能投顾服务（即以组合方式提供基金建议的服务），也将因严监管规定而停止新增规模及户数，主动做出相关调整。

相关知情人士告诉记者，这一系列针对投顾服务的调整举措，是因为近期有关基金投顾的监管指示趋严：一是《关于规范基金投资建议活动的通知》，通知称机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策建议活动，包括不得展示或上线新的基金投资组合策略，已上线基金投资组合策略不得新增客户，不得允许存量客户追加组合策略投资；二是《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引(征求意见稿)》，其针对服务业绩展示、责任边界和具体的展示指标等等作了十分细致的要求，不仅规范了基金投资组合策略表现的展示指标和基金服务评价指标，也对指标的计算口径进一步加以规定和细化。

按照知情人士的说法，银行系推进投顾服务的进程“有必要暂停一下”，去跟银保监会和证监会就相关规则沟通清楚。“等沟通清楚了，明确到底能不能做、怎么做，我们再继续推进”，上述知情人士称。

正如摩羯智投给投资人信里写的那样——“摩羯智投，让今日憧憬，成为未来风景。期待早日与您再见的那一天”。而这，何尝不是整个银行系投顾服务的憧憬呢？

编辑：翟卓

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