新华财经北京6月8日电 第一届新华财经“金谘奖”基金投顾评选颁奖仪式8日通过线上方式举行。盈米基金副总裁、且慢业务负责人林杰才做了题为“如何通过买方投顾重塑客户获得感”的主题分享。

林杰才表示，4月26日，证监会发布了《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》，首次在官方文件中书面提到了获得感一词，在文件的第10点重点提到的要提高投资者的获得感，其中包括要有序地发展基金投顾业务，逐步扭转行业重投轻顾的展业倾向，这与且慢一直以来践行的理念非常契合。

林杰才认为，不赚钱是客户缺乏获得感的原因，回顾客户买基金亏钱的原因，资金的错配是主要原因之一，且慢的四笔钱框架对解决客户资金错配是一个非常好的方法。

且慢会帮助客户把资金按照可用的周期来进行分类。第一笔钱是随时要用到的活钱，适合投资货币基金和现金管理相关的投资策略；第二笔钱是客户短期内可能会用到的钱，适合配置稳健类的投顾策略；第三笔钱是客户三年以上不用的，用来获得较高收益的长期资金，适合配置高权益资产的策略；第四笔钱为客户准备用来保险保障的钱。

对于客户要投入到长钱策略的资金，且慢会提醒客户要至少拿满三年以上，并且在持有的过程当中要做好资产波动的准备，这样才可以更好地坚持下来。

林杰才表示，四笔钱策略除了控制客户的资金进出结构之外，还对策略的资产配置进行分散和均衡，从而达到了有效的控制策略的波动和回撤的效果，并有效提升客户持有体验。

编辑：史可

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