天弘余额宝基金二季度资产净值继续减少 多种因素造成下降
2021-07-28 10:32:23 来源: 华夏时报

日,天弘基金发布天弘余额宝货市场基金(000198)二季度报告,截至今年6月30日,天弘余额宝基金资产净值为7808.09亿元,较一季度下降1916.06亿元,降幅达19.7%,相比于2018年,更是减少了30%以上。

多种因素造成下降

报告显示,今年二季度,天弘余额宝基金已实现收益44.96亿元。二季度该基金的净值收益率为0.5255%,同期业绩比较基准收益率为0.3418%。今年一季度,该本基金净值收益率为0.5470%,二季度变化不大。

1.jpg

截至今年一季度末,天弘余额宝基金资产净值为9724.15亿元,实现收益57.21亿元。二季度资产净值较一季度下降19.7%。

天弘余额宝基金此前年报显示,2018年、2019年、2020年,该基金收益分别为509.4亿元、244.82亿元、220.77亿元,净值收益率分别为3.4506%、2.3588%、1.8509%,可见其收益与净值收益率自2018年以来大幅下降。

2.jpg

3.jpg

截至2018年末,天弘余额宝基金资产净值为11327.07亿元,到2019年末减少至10935.99亿元,2020年有所增加,为11908.16亿元。

4.jpg

进入今年以来,天弘余额宝基金资产净值下降幅度更为明显。今年二季度末,该基金已较2018年缩减31.07%。

5.jpg

(图片来自天天基金网)

融360数字科技研究院分析师刘银对《华夏时报》记者表示,几年天弘余额宝基金规模持续下降,主要有三方面原因。

首先,前几年规模扩张过快,监管要求其控制规模增长、预防流动风险,余额宝大幅扩容,接入多只货基金,起到资金分流作用。

其次,流动减弱,单日快速赎回额度由5万元降至1万元。

最后,几年受流动宽松影响,货基金收益率大幅下跌,对投资者吸引力下降,部分资金流向其它基金。今年二季度货基金总规模环比下降0.3%,但其它基金均实现正增长,非货基金总规模环比增长10%。

冰鉴科技市场总监周扬对本报记者指出,天弘余额宝基金规模的下降既有主动因素也有被动因素。一方面余额宝本身一直在控制规模,另外也在引导支付宝的用户购买基金等产品;另一方面,货基金上半年的收益率整体下行投资者用脚投票。

另外,现金管理工具也在变化。在互联网存款新规出台后,各大互联网台的银行存款产品陆续下架,但各大银行通过自己的APP推出新的灵活型存款产品,中小银行也有类似产品吸存,成为新的现金管理工具,尤其适合年轻投资者。

另一个趋势是整体理财产品收益率走低。去年的股市火爆,也吸引了相当多的固定收益投资者转投基金股票

周扬认为,货基的收益率不会有太大起伏,当前中国流动相对宽松,全球抗疫背景下,流动仍会持续宽松,因此货基收益率高不起来。长远来说,债券基金或股债混合基金的吸引力更大一些。

新增基金经理

2013年,天弘基金与支付宝合作推出余额宝,目前,蚂蚁集团持有天弘基金51%股份。

期,天弘余额宝基金还新增了两名基金经理。除了自2013年该基金成立之初就担任基金经理的王登峰之外,今年6月,天弘余额宝基金新增了刘莹、王昌俊两位基金经理。

刘莹为管理科学与工程硕士,有12年的证券从业经验,历任泰康资产管理有限公司交易员、信诚人寿保险有限公司研究员、南方基金管理有限公司基金经理、西南证券股份有限公司投资经理。

王昌俊为数学硕士,有14年的证券从业经验,历任安信证券股份有限公司固定收益分析师、光大永明人寿保险有限公司高级投资经理、光大永明资产管理股份有限公司投资管理总部董事总经理、先锋基金管理有限公司固定收益总监。

天弘余额宝基金投资范围包括,现金;通知存款;短期融资券;1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;期限在1年以内(含1年)的债券回购;期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券,等等。

天弘余额宝基金为货市场基金,其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金股票基金

二季报显示,今年以来国民经济总体延续稳定恢复态势,但二季度经济动能温和放缓,经济增长不均衡,同时全球原油等大宗商品价格出现较快上涨,国内外环境依然复杂严峻。宏观政策继续保持连续、稳定、可持续,对经济运行提供了大力支持。

债券市场得益于稳健的货政策、充裕的流动,利率呈现小幅下行趋势。

天弘余额宝基金保持较高比例流动资产,充分保证流动需求,并根据货市场利率的波动,对到期资产做出最优配置,再配置资产以同业存款、同业存单、逆回购和信用债配置为主。记者 傅碧霄 北京报道