华尔街惊恐,金融大佬苦笑,美联储无奈,暴雷银行大股东血本无归,真的要酿造金融危机?
历史总是惊人的相似!2008年3月,贝尔斯登的股价为每股100美元,几天后,他以每股2美元的价格被收购。
(资料图)
2023年3月,瑞士信贷的股价为每股3美元,后来说,它以每股0.54美元的价格被买入。历史不会重演,但会押韵。
有非常悲观情绪认为,金融市场是风险最大的市场,大在一个小小“谣言”都可能引发金融市场雪崩海啸!而这次硅谷银行虽小,但传染性很强,传导性很大!况且欧美银行这么多年本身固有的内部管理痼疾和管理风险敞口,一直被经济增长,放水美元欧元等货币掩盖了。目前,经济增长放缓,货币开始紧缩,美元贵,美元缺,商业银行流动性风险本来就管理非常差,必然引起存款兑付风险,进而发生连锁反应,引起存款人惊恐,市场恐慌,这种状况或将蔓延下去,波及开来,引爆全球金融危机的可能性不是没有,至少从目前看隐患并没有消除!
我的观点相对乐观一点!目前全球金融体系相对稳定,主要经济体的金融市场依然具有较强的韧性。但是,欧美银行的“爆雷”可能会引发一些连锁反应,例如:金融市场动荡,如果欧美银行出现流动性问题,可能会导致全球金融市场的动荡,股市波动、债券市场异动等。这将进一步影响实体经济的运行,可能会导致经济增长放缓或者出现衰退。
信用风险上升,欧美银行的“爆雷”可能会导致其他金融机构对这些银行的信任度下降,从而增加整个金融体系的信用风险。这将使得金融机构更难以获得贷款,可能会对经济增长产生负面影响。
经济增长放缓,欧美银行的“爆雷”可能会导致实体经济的信心受到打击,进而影响经济增长。例如,如果全球经济放缓,消费者信心下降,投资者的风险偏好也将受到影响,可能会导致经济增长放缓。
综合来看,欧美银行接连“爆雷”可能会引发全球金融危机的可能性不大。银行业面临的风险主要有坏账暴雷带来的风险、流动性风险等。日积月累、无限放水掩盖起来的坏账风险,经济持续快速发展,银行资产负债表持续膨胀形势下,往往不会暴露。一旦经济增速放缓,违约频现,央行紧缩,银行业坏账泡沫风险就会被刺破,金融风险就会爆发,这是大风险,很难挡住,只有眼睁睁看着金融危机爆发。
而银行业流动性风险主要是期限错配、管理不善的暂时风险,只要同业同行、央行出手提供足额流动性,满足所有客户随便提取存款,兑付资金,客户情绪就会迅速稳定,信心就会很快恢复,流动性风险就会很快化解。一个硅谷银行流动性风险弄到今天这步田地,着实不应该。
但是如果这种情况继续蔓延下去,可能会对全球金融体系产生较大的冲击和影响。
值得欣喜的是硅谷银行、瑞信银行等美欧银行流动性风险爆发后,美联储、美国财政部和美国联邦保险机构,瑞士央行、瑞士政府出手救助是迅雷不及掩耳的,措施得力到位。至少从目前看效果是立竿见影的!
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